STEP
FP相談の流れ
ArpieのFP相談では、2〜3回の面談で家計の見える化から将来の資金対策までを完結。
忙しい方でも、安心して暮らしとお金の見直しに取り組めるプログラムです。
- 面談はオンライン／西新宿のオフィスにて対面 どちらも対応可能です。
- ご家族同席での相談や資料準備のお手伝いも柔軟に対応します
- お客様のペースで進めることを大切にしています
1回目 約60分〜120分で実施する内容
家計を整え、無駄を省く土台づくりをする
まず初めに
事前準備について
ご協力いただける方は家計簿アプリを事前に入力いただきます。家計簿アプリはMoney Forwardを推奨しています。
1回目 約60分間
①家計の見える化からスタート
- 家計簿アプリを活用し、支出を可視化
- 家計簿が未導入の方もその場でフォローOK
- 支出項目の整理・管理方法もサポート
まずは家計簿をつけることから一緒に始めます。支出の全体像を把握することが、お金の見直しの第一歩。
家計簿のつけ方や管理の方法も、わかりやすくサポートします。
1回目 約30〜60分間
② 支出の整理とムダの削減
- 保険、通信費、サブスク、ローン等を見直し
- 数千〜数万円規模の削減実績も多数
- 借入がある場合は、金利や返済計画の見直しも支援
支出の内訳を見直し、「いるもの・いらないもの」を仕分けします。不要な保険の見直しや固定費の削減で、数万円単位の節約が可能になるケースも。
ローンがある場合は金利をもとに、返済と資産運用のバランスを考えます。
2回目 約60分で実施する内容
【希望される方のみ提供】
理想の暮らしを叶えるライフプランを設計する
2回目 約60分
③ライフプラン作成と資金対策
- 教育費・住宅購入・老後費用などの将来支出を試算
- ライフイベント表・収支バランス表の作成
- NISA・iDeCoなども含めた貯蓄と運用の基礎設計
夢・趣味・教育・老後まで、必要なお金を可視化し、あなただけのライフプラン表を作成。収支バランスや貯蓄・運用の状況をふまえて、安心できる未来への道筋を一緒に描きます。
ライフプラン表の作成は、合計120分以上（2回以上）の面談をご利用いただいた方を対象に、3回目の面談時に無料で配布いたします。
3回目〜 お客様に合わせてサポート
【希望される方のみ提供】
3回目 約60分
④ご希望・状況に合わせた個別フォロー
- ご家族のライフイベントの変化や、転職・引越しなどによる再相談
- 資産形成の進捗チェックやリバランスのご相談
- 新たな保険の見直し・相続準備なども対応可能です
- 伴走型のサポートとして、お客様のライフプランに寄り添い続けます
ライフプランは一度立てて終わりではありません。転職・引越し・出産・相続など、ライフイベントの変化に応じて再相談が可能です。
住宅購入後のローンの見直し、資産運用の進捗チェック、保険の再確認など、必要に応じて継続サポートいたします。いつでもご相談いただける体制を整えておりますので、よろしくお願いいたします。
